ComplianceOS
พันธมิตรด้านการบริหารความเสี่ยงของ BANK และ
ระบบ Pre-Check ภาคบังคับ
ยกระดับความปลอดภัยในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศของ BANK โดยไม่เพิ่มต้นทุนและไม่เพิ่มภาระงานภายใน
แรงกดดันที่เพิ่มขึ้น &
ภาระงานที่ล้นมือ
ธนาคารเผชิญแรงกดดันเพิ่มขึ้นจากหน่วยงานกำกับดูแลและ Correspondent Banks เนื่องจากจำนวนลูกค้านิติบุคคลต่างประเทศที่มีความเสี่ยงสูงเพิ่มขึ้น
ระบบ Pre-Check ภายนอกแบบครบวงจร ลูกค้าต้องผ่านการตรวจสอบก่อนที่จะติดต่อธนาคาร
ความท้าทายปัจจุบันของ BANK
ปัญหาคอขวดในการปฏิบัติงาน
ความเสี่ยงและผลกระทบต่อชื่อเสียง
การค้นพบความเสี่ยง
ล่าสุด
จากการประเมินล่าสุดโดย ComplianceOS พบว่ามีนิติบุคคลต่างประเทศบางรายที่เกี่ยวข้องกับ BANK มีระดับความเสี่ยงสูงมากผิดปกติ
"นิติบุคคลสองรายแสดงระดับความเสี่ยงวิกฤตที่ต้องแจ้งเตือนไปยัง BANK ทันที"
แฟ้มคดี_2024_Q1ลับเฉพาะ
- นิติบุคคลที่มีความเชื่อมโยงกับเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร
- บริษัทที่มีโครงสร้างการค้าไม่โปร่งใสและใบแจ้งหนี้ไม่สอดคล้อง
- บริษัทที่มีความเสี่ยงด้านสื่อเชิงลบ และโครงสร้างผู้ถือหุ้นไม่ชัดเจน
ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงยังคงเข้าสู่ระบบธนาคารไทย เน้นย้ำถึงความจำเป็นของระบบคัดกรองล่วงหน้าภายนอกแบบบังคับ
โซลูชันของ ComplianceOS
ComplianceOS ทำหน้าที่เป็น พันธมิตรด้านบริหารความเสี่ยงช่วยลดภาระงานตรวจสอบเบื้องต้นของ BANK ลง 60–70%
BANK ได้รับเฉพาะเคสลูกค้าที่ผ่านการตรวจสอบและถูกต้องตามกฎระเบียบแล้วเท่านั้น
ฟังก์ชันหลัก
ระบบ Pre-Check ภาคบังคับสำหรับ
ลูกค้าต่างประเทศ
เราเสนอให้ใช้ ComplianceOS เป็นขั้นตอนบังคับสำหรับกลุ่มลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง
ผลกระทบต่อกระบวนการทำงาน
ลูกค้าติดต่อ BANK → ตรวจสอบ Compliance → ปฏิเสธ/ขอข้อมูลเพิ่ม (RFI)
ลูกค้าทำกระบวนการทั้งหมดเสร็จสิ้น ก่อน ติดต่อ BANK
ลดความเสี่ยงของ BANK พร้อมรักษาความรวดเร็วในการรับลูกค้าใหม่
ไม่ต้องเชื่อมต่อระบบ
ไม่มีค่าใช้จ่าย
ชำระโดยลูกค้าโดยตรง แผนลดราคาเหลือ 1,000 USD/เดือน ตามปริมาณการใช้งาน
เครื่องมือใน ComplianceOS
เครื่องมือแต่ละตัวถูกออกแบบมาเพื่อแก้ปัญหาด้านกฎระเบียบโดยเฉพาะ
Compliance Application
รวบรวมเอกสาร KYC/AML ครบชุด สร้างเวิร์กโฟลว์ และสร้างไฟล์ Compliance สำหรับธนาคารในไฟล์เดียว
Invoice Validator
ตรวจสอบคำต้องห้าม, รหัส HS, รูปแบบ, และ Incoterms
Invoice Generator
สร้างใบแจ้งหนี้ที่ถูกต้องตามมาตรฐานและปราศจากข้อผิดพลาด
MT-103 Formatter
จัดโครงสร้างฟิลด์ให้ตรงตามมาตรฐาน BANK เพื่อการประมวลผลที่ราบรื่น
Sanctions Screener
ตรวจสอบคู่ค้ากับรายการเฝ้าระวังทั่วโลกแบบเรียลไทม์
Contract Checker
รับรองความสอดคล้องกันของเอกสารการค้าทั้งหมด
RFI Simulator
เตรียมลูกค้าให้ตอบคำถามจากธนาคารตัวแทนได้อย่างถูกต้อง
ระบบจะปรับเปลี่ยนตามสภาพแวดล้อมปัจจุบันและยืดหยุ่นสูงสำหรับการเพิ่มเครื่องมือใหม่
ระบบนิเวศ Pre-Compliance ที่สมบูรณ์แบบ
ประโยชน์เชิงกลยุทธ์สำหรับ BANK
การวิเคราะห์ผลกระทบ
ก่อนมี ComplianceOS
- ลูกค้าขาดความเป็นระเบียบ
- รูปแบบ MT103 ผิดพลาด
- ใบแจ้งหนี้ไม่ถูกต้องหรือไม่สอดคล้องกัน
- ความเสี่ยงสูงต่อซัพพลายเออร์ที่ถูกคว่ำบาตร
- ภาระงาน Compliance แบบ Manual สูงมาก
- RFI บ่อยครั้งจาก Correspondent Banks
- ระบุตัวตนความเสี่ยงสูงช้าเกินไป
- ความเสี่ยงต่อชื่อเสียงเพิ่มขึ้น
หลังมี ComplianceOS
- ลูกค้าส่งเอกสารที่ผ่านการตรวจสอบและจัดโครงสร้างแล้ว
- ฟิลด์ MT103 ถูกแปลงเป็นรูปแบบที่พร้อมสำหรับ BANK
- ข้อมูลใบแจ้งหนี้ผ่านการตรวจสอบ (HS codes, สินค้า, เงื่อนไข, ยอดเงิน)
- ขจัดความเสี่ยงด้านคว่ำบาตรและสื่อเชิงลบตั้งแต่ต้น
- ลูกค้าตอบคำถาม RFI ถูกต้องตั้งแต่ครั้งแรก
- ลดภาระงาน Compliance ของ BANK ลง 60%
- กรองลูกค้าความเสี่ยงสูงออกก่อนรับเข้าสู่ระบบ
- การปกป้องชื่อเสียงและสถานะทางกฎระเบียบของ BANK ที่เข้มแข็ง
ความเชี่ยวชาญ
ผู้ก่อตั้ง
ComplianceOS สร้างขึ้นโดยผู้เชี่ยวชาญที่มีความเข้าใจลึกซึ้งในกระบวนการของ BANK, KBank และระบบธนาคารไทย
ประสบการณ์ตรง
- วิวัฒนาการของการคว่ำบาตรในยุคหลังปี 2022
- สัญญาณเตือน (Red flags) ด้าน AML/CTF ในกลุ่มลูกค้า CIS
- ข้อผิดพลาดทั่วไปของเอกสารนำเข้า/ส่งออก
- ความเสี่ยงเฉพาะของกลุ่มอุตสาหกรรมเสี่ยงสูง
- ความคาดหวังและแรงกดดันจาก Correspondent Bank
- เคยทำงานกับลูกค้าที่ภายหลังถูกคว่ำบาตร
"ข้อมูลเชิงลึกจากประสบการณ์จริงนี้คือรากฐานของ ComplianceOS... และทำให้มีประสิทธิภาพเหนือกว่าระบบอัตโนมัติทั่วไปในการตรวจจับความเสี่ยง"
การดำเนินการ
สำหรับ BANK
BANK จ่าย 0 บาท
ข้อเสนอ
ComplianceOS + BANK =
การป้องกันความเสี่ยงระหว่างประเทศ
ที่แข็งแกร่งที่สุดในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้
เราร่วมกันสร้างระบบนิเวศการรับลูกค้าใหม่ที่เร็วขึ้น ปลอดภัยขึ้น และถูกต้องตามกฎระเบียบมากขึ้น สำหรับภาคการเงินของไทย